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Simulado - CPA-10 - Módulo 1
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1. Qual é o mecanismo que propiciou maior rapidez e segurança para as pessoas físicas e jurídicas nas transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades:
O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) proporcionou a interligação dos sistemas dos participantes do mercado, que também participaram ativamente dessa reformulação. Isso de modo que pessoas físicas, empresas, governos e instituições financeiras passaram a poder realizar transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades com muito mais segurança e rapidez.
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2. Qual das alternativas abaixo não representa uma penalidade prevista para as instituições participantes ou profissionais que descumprirem as regras do Código de Certificação:
As 3 penalizações previstas são: multa de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela Anbima, advertência pública e desligamento da Anbima.
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3. “São especializados em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo, de giro e de administração de recursos de terceiros.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro:
Conforme a definição de bancos de investimento.
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4. Assinale a alternativa que contém um título não negociado no Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic):
Os principais títulos negociados no Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic) são: LFT; LTN; NTN-B, NTN-B Principal e NTN-F. A Letra de Crédito Imobiliário não é negociada na Selic.
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5. A responsabilidade de processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia de títulos públicos federais é:
O Selic é responsável por processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia de títulos públicos federais.
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6. “São instituições financeiras privadas ou públicas que realizam pelo menos dois tipos de atividades das seguintes carteiras: comercial; de investimento; desenvolvimento; de crédito imobiliário; de arrendamento mercantil (leasing); e de crédito, financiamento e investimento.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro:
Conforme a definição de bancos múltiplos.
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7. O ____________________ realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária.
O Bacen realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária.
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8. Marque a alternativa correta:
A responsabilidade por fiscalizar os fundos de investimento é da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
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9. Neste sistema pessoas físicas, empresas, governos e instituições financeiras passaram a poder realizar transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades com muito mais segurança e rapidez. Este benefício foi propiciado pelo:
O sistema de pagamentos brasileiros (SPB) é o responsável pela realização das transferências entre os bancos em tempo real, com a devida segurança.
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10. Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que
Traz o conceito correto de intermediação financeira.
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11. Uma das alternativas a seguir é atribuição do Banco Central do Brasil:
O Bacen, dentre suas atribuições, autoriza o funcionamento das instituições financeiras.
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12. “Com esse sistema, operado pelo Banco Central, o Brasil ingressa no seleto grupo de países em que transferências interbancárias de fundos podem ser liquidadas em tempo real, em caráter irrevogável e incondicional.” Este texto se refere a:
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13. Qual órgão conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional, fiscaliza e disciplina as instituições financeiras e emite papel-moeda?
O Banco Central do Brasil dentre as suas atribuições conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional, fiscaliza e disciplina as instituições financeiras e emite papel-moeda.
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14. De acordo com o Código de Distribuição da ANBIMA, para desempenho da atividade de distribuição de produtos de investimento, as instituições participantes devem, entre outras exigências: I. observar regras para a contratação de terceiros. II. observar regras relacionadas à publicidade e divulgação de produtos de investimento. III. verificar a adequação do produto de investimento ao perfil do investidor (suitability). Está correto o que se afirma em:
Apresenta três dos principais núcleos de obrigações instituídas pelo Código de Distribuição da ANBIMA.
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15. Representa um órgão normativo dentro do Sistema Financeiro Nacional:
O CMN é órgão máximo do SFN, que estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros.
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16. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é
Compete à CVM regulamentar as matérias previstas da Lei das Sociedades Anônimas, assim como as matérias previstas na Lei 6.385/1976.
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17. O tipo de banco privado que tem como especialidade realizar operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros é o banco:
As operações descritas no enunciado são aquelas de especialidade dos bancos de investimento.
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18. Qual das atribuições abaixo não se refere as atividades de uma corretora de títulos e valores mobiliários?
O recolhimento do compulsório é realizado pelos próprios bancos junto ao Banco Central e não tem a participação das corretoras.
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19. A principal atividade das corretoras de valores é:
As “corretoras” são IFs constituídas sob a forma de sociedade por ações ou por quotas de responsabilidade limitada. Elas exercem intermediação e cobram taxas e comissões. A principal atividade das corretoras é a execução de ordens de compra e de venda de ativos para seus clientes.
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20. A Bolsa B3 é resultado da fusão das seguintes instituições:
Em 2017 a CVM e o Conselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade) aprovaram a fusão da BM&FBovespa com a Cetip S/A, que resultou na B3.
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21. O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos realizados em planos de previdência complementar aberta é
Compete à Susep proteger a captação de poupança popular, realizada por meio de operações de seguro, previdência complementar aberta, de capitalização e resseguro.
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22. Assinale a alternativa incorreta sobre as características da Anbima:
Os códigos da Anbima são autorregulações que são consideradas melhores práticas, mas não sobrepõem a legislação vigente.
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23. Dentre as instituições financeiras, qual está apta para captar recursos à vista através da abertura de contas correntes?
Os bancos comerciais estão aptos a captar recursos à vista a partir das contas correntes abertas dos seus clientes.
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24. O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão
O CMN é o órgão deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional.
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25. Qual órgão estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros e demais entidades?
O Conselho Monetário Nacional estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros e demais entidades.
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26. Qual das alternativas se refere a operações realizadas no sistema especial de liquidação e custódia (Selic):
O Selic é o depositário central dos títulos da dívida pública federal interna de emissão do Tesouro Nacional e, como tal, é responsável por processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia desses títulos.
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27. Uma facilidade decorrente da função de prestação de serviços de gerenciamento de recursos desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional é a:
A disponibilização de seguros para as mais diferentes finalidades é uma das facilidades decorrentes da função de prestação de serviços de gerenciamento de recursos desempenhada pelo SFN.
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28. É uma atribuição do Banco Central do Brasil (BACEN)
Compete ao BACEN fiscalizar as instituições financeiras autorizadas a operar, autorização essa que também é concedida pelo BACEN.
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29. O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é o conjunto de
Essa definição corresponde ao conceito de SPB.
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30. Esta instituição compra e vende títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros. Assinale a alternativa correta:
Uma das atribuições das corretoras de valores e títulos mobiliários é comprar e vender títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros.
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31. A negociação de valores mobiliários em bolsa tem como principal objetivo:
O principal objetivo da negociação em bolsas de valores é aprimorar a formação dos preços.
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32. Marque a atividade que não representa uma função desempenhada pelo Banco Central do Brasil:
Dentre as atribuições do Bacen estão a condução das políticas do CMN, a fiscalização e disciplina das instituições financeiras e o recebimento dos recolhimentos compulsórios. O controle do mercado de seguros é uma função da Superintendência de Seguros Privados (Susep).
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33. Marque a ordem correta da Dinâmica Básica da Autorregulação da Anbima:
I. Os associados definem as regras
II. A área técnica supervisiona
III. Uma comissão especialista acompanha
IV. Um conselho independente julga
A sequência correta é I, II, III e IV.
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34. Uma das obrigações específicas exigida pelo Código de Certificação da ANBIMA é que:
Trata-se de um procedimento interno de estabelecimento e implementação obrigatórios, nos termos do art. 9º, §1º, inciso V, do Código de Certificação.
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35. O noticiário informou que a meta anual de inflação será de 6%. O órgão responsável por esta decisão é o:
O Conselho Monetário Nacional (CMN) é responsável pela definição da meta anual de inflação.
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36. Qual órgão é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades?
O Sistema Financeiro Nacional é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades.
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37. Órgão responsável por regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento:
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem a função de regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento.
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38. Qual destas carteiras deve estar obrigatoriamente presente em um banco múltiplo:
Um banco múltiplo deve conter obrigatoriamente a carteira comercial ou investimento.
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39. Um dos principais objetivos do Copom é:
O Comitê de Política Monetária (Copom) define a meta da taxa Selic.
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