Simulado CPA-10 – Prova 5

1. No caso de obrigação de dívida, há a chance de o emissor ou tomador do empréstimo, responsável pelo pagamento dos juros e do principal, não ser capaz de cumprir com os termos acordados e deixar de realizar tais pagamentos. Esta é a definição do:

2. Nos Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo, na classificação da Receita Federal, o come-cotas incide

3. É o objetivo do selo Anbima:

4. Para concluir se a situação financeira do cliente é compatível com o produto ou serviço deve verificar, no mínimo:

I. o valor das receitas regulares declaradas pelo cliente;

II. o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente; e

III. a necessidade futura de recursos declarada pelo cliente.

5. Marque o risco a que um fundo de investimento cambial está sujeito:

6. Em um fundo de investimento 555, a taxa de performance é cobrada dos cotistas

7. Assinale a alternativa que representa (i) o índice oficial utilizado para acompanhar a inflação e (ii) indexador da NTN-B, respectivamente:

8. Na _______________ o capital social da companhia é aumentado e novas ações são emitidas para o público investidor.

9. A possibilidade de perda advinda da flutuação dos preços de títulos de renda fixa causada por alterações nas taxas de juros é a definição do:

10. Uma das diferenças entre o Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL e o Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL é o fato de que apenas no

11. O número de cotas que um investidor possui em um fundo de investimento diminui quando

12. Um investidor aplica seus recursos em debêntures de uma companhia. Após 1 ano o rating atribuído pela agência de classificação de risco sofre um downgrade. Este é um exemplo de:

13. Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que

14. São instituições sem fins lucrativos que mantêm planos de previdência coletivos, organizadas pelas empresas para seus empregados, com o objetivo de garantir pagamento de benefícios a seus participantes na aposentadoria:

15. Em um fundo de investimento o administrador decide aumentar a taxa de administração. De acordo com a legislação ele deve:

16. Considere um fundo com data de conversão de cotas em D+0 e data para pagamento do resgate em D+3. Nesse caso, a contar da data de solicitação de um resgate, o pagamento é realizado

17. Representa um órgão normativo dentro do Sistema Financeiro Nacional:

18. Assinale quais são as fases da previdência complementar:

19. Uma Nota do Tesouro Nacional Série B (NTN-B) tem o seu valor nominal atualizado

20. O ato de atualizar o valor dos ativos dos fundos para o valor “real” desses ativos em determinado dia é denominado:

21. No fundo de investimento fechado as cotas:

22. No Tesouro Direto, desde que respeitada a regra do valor mínimo de R$ 30,00, um investidor pode adquirir fração mínima igual a

23. Um cliente procurou determinada instituição financeira para obter empréstimo pessoal. O funcionário dessa instituição informou ao cliente que
I. poderá reduzir a taxa de juros no empréstimo pessoal, se ele contratar um seguro de proteção ao crédito, que lhe será oferecido por valor abaixo do habitual.
II. poderá lhe conceder o empréstimo, desde que ele contrate um seguro de proteção ao crédito.
Nesse caso, I e II representam, respectivamente, as práticas

24. A taxa de referência para o cálculo da remuneração devida em empréstimos realizados entre instituições financeiras no Brasil é a

25. Pelo Código de Administração, o administrador do fundo poderá ser multado se não disponibilizar aos acionistas o valor da cota e do PL. A periodicidade desta obrigação é:

26. As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVM) tem as seguintes atribuições:

I. intermediação de negócios entre investidores e mercado;

II. operaram em bolsa de valores, recebendo as ordens dos clientes;

III. desempenha a função de agente fiduciário.

27. Marque o item que não representa um mecanismo relacionado à segurança e o sigilo das informações:

28. Assinale a alternativa que representa os objetivos do Código de Autorregulação para a certificação continuada:

I. Estabelecer princípios e regras de conduta para os profissionais que atuam na oferta de produtos de investimento

II. Promover a concorrência leal entre os participantes do mercado

III. Adotar práticas equitativas e uniformes entre os profissionais

IV. Disseminar a cultura de investimento em bolsa de valores

29. No mercado financeiro, a eventual não observância de regras e leis dá margem à existência de

30. Marque a alternativa que representa riscos inerentes à uma carteira de ações:

I. Risco de crédito

II. Risco de mercado

III. Risco de liquidez

31. O rating atribuído a uma empresa representa

32. Assinale a alternativa que representa um fundo multimercado:

33. O nome do conjunto de investidores com o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira formada por vários tipos de investimentos é:

34. Um determinado fundo de investimento teve rentabilidade de 16% no último ano. Esta mesma rentabilidade descontada a inflação foi de 11% no mesmo período. Os conceitos que representam estas duas rentabilidades são:

35. Uma aplicação de uma pessoa física em caderneta de poupança, pelo prazo de 360 dias corridos, recolherá imposto de renda sobre o rendimento à alíquota de

36. Um cliente pede ao seu gerente a emissão de uma TED no valor de R$ 250 mil para um destinatário, e diz que vai pagar o valor com dinheiro em espécie. O que o gerente deve fazer nesta situação:

37. Assinale o limite de aplicação mensal por pessoa física em operações no Tesouro Direto:

38. Assinale a alternativa incorreta sobre a previdência social:

39. O fundo onde a entrada e a saída de cotistas é permitida apenas em momentos previamente determinados, é o:

40. Uma construtora busca a captação de recursos para seus investimentos. Uma das opções para ela seria a emissão de:

41. Um fundo de investimento menciona no seu prospecto a seguinte frase: “O fundo não conta com garantia do administrador do fundo, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou ainda do Fundo Garantidor de Crédito – FGC”. Esta menção significa que:

42. Um investidor possui ações da empresa X e no último mês recebeu novas ações devido a capitalização da reserva de lucros. Este é um exemplo de:

43. O _______________ pode ser reduzido por meio da diversificação de uma carteira de investimentos.

44. A utilização de um índice de referência (benchmark) para um fundo de investimento

45. Um investidor montou uma carteira de investimento composta por: 70% em imóveis, 10% em fundos alavancados e 20% em fundos cambiais. Ele está exposto principalmente ao risco:

46. No Brasil os tributos que são mais comuns nos investimentos são:

47. O rendimento de uma ação ocorre quando o investidor:

48. “São instituições financeiras privadas ou públicas que realizam pelo menos dois tipos de atividades das seguintes carteiras: comercial; de investimento; desenvolvimento; de crédito imobiliário; de arrendamento mercantil (leasing); e de crédito, financiamento e investimento.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro:

49. Com o objetivo de fomentar o investimento em infraestrutura e em setores prioritários para o desenvolvimento do país, o Governo Federal estabeleceu em 2011 as chamadas debêntures de infraestrutura. Este é um tipo de:

50. O ____________________ realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária.